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Información sobre la Planificación del Patrimonio para New Jersey
Se utiliza la planificación del Patrimonio para acumular, conservar y distribuir sus
activos según sus deseos después de su muerte. La planificación del patrimonio
próspera transfiere sus bienes a sus beneficiarios rápidamente y normalmente
con consequencias de impuestos mínimos.
El proceso de planificación del patrimonio incluye haciendo un inventario de sus
activos y haciendo un testamento y/o estableciendo un fideicomiso,
frecuentemente con un enfásis en manteniendo que los impuestos de herencia
son los más bajos que sea posible.
Incluso si no es probable que su herencia esté sujeta a los impuestos federales
a la propiedad, puede ser que un planificador experimentado sea necesario
para asegurarse que sus intenciones de disposición de sus bienes son seguidos.
Unos métodos que se puede usar para minimizar los
impuestos federales de su herencia incluyen lo siguiente:
Regalar sus Activos Durante su Vida
La ley Federal de Impuestos generalmente le permite
regalar hasta $11,000* por año a alguien sin pagar los
impuestos sobre donaciones, pero está sujeta a ciertas
restricciones. Éste quiere decir que puede transferir una
parte de la riqueza a sus hijos o a otros durante su vida
para reducir su herencia sujeta a impuestos. Por
examplo, podría dar $11,000 por año a cada de sus hijos,
y su esposa/o podría hacer lo mismo (para un total de
$22,000 por año a cada hijo/a). Puede regalar $11,000
como regalos anualmente a tantas personas que desea.
* La exclusión de impuestos sobre donaciones anual de
$11,000 será ajustada para la inflación, y la exclusón aplica
solamente a los regalos de un interés actual en la propiedad.
Por eso, los regalos hecho de fideicomiso generalmente no
cumplen con los requisitos de esta exclusión.
Fideicomisos de Seguro de Vida
Los fideicomisos de Seguro de Vida PUEDEN ser
diseñados para mantener los fondos reacaudados de una
póliza de seguro de vida de su herencia y para dar a su
herencia los activos disponibles necesarios. Ud. puede
patrocinar un fideicomiso de seguro de vida por transferir
una póliza de seguro de vida existente o por hacer que el
fideicomiso compre una póliza nueva. Para evitar la
inclusión en su herencia, tales fideicomisos deben ser
irrevocables, que significa que no puede disolver el
fideicomiso ni cambiar las condiciones si cambie de su
opinión. Con la planificación del patrimonio bien
experimentada, las ganancias de seguro de vida retenidas
por el fideicomiso puede pasar a los beneficiarios del
fideicomiso sin impuestos sobre la herencia ni impuestos
sobre la renta. Éste le dará a los beneficiarios dinero en
efectivo que se PUEDEN usar para ayudar pagar los
impuestos sobre la herencia u otros gastos, tales como los
costos fúnebres.
Fideicomiso en Derivación o de Resguardo de Crédito
Un Fideicomiso de Resguardo de Crédito puede proveerle ingreso al esposo o
a la esposa sobrviviente por vida, luego, al muerte del esposo o de la esposa
sobreviviente, se distibuyen los activos a los beneficiarios, como los hijos. Un
planificador experimentado de planificación del patrimonio o financiera puede
utilizar la ley existente para que la pareja pueda pasar una herencia
considerable a sus beneficarios sin impuestos.
Haga clic en el enlance abjao para llenar un formulario de contacto de
Planificación del Patrimonio o llame 732-680-4444 para hablar con nuestro
Planificador Financiero.
Ofrecemos servicios experimentados de Planificación del Patrimonio y para la
jubilación en los siguientes condados y las siguientes ciudades de New Jersey:
Union County, Essex County, Bergen County, Passaic County, Sussex County,
Morris County, Warren County, Hunterdon County, Somerset County, Middlesex
County, Monmouth County, Mercer County, Burlington County, Clark, Newark,
Jersey City, Elizabeth, Rahway, Colonia, Iselin, Avenel, Woodbridge, Port Reading,
Carteret, Perth Amboy, Fords, South Amboy, Metuchen, Plainfield, Dunellen, South
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Townley, Livingston, Wayne, Trenton, Camden, Atlantic City, Princeton, Vineland,
Willingboro, and Toms River, NJ.
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